ఒక 74 ఏళ్ల పెట్టుబడిదారుడు తన మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోను సమీక్షించుకోవడంతో పాటు, భవిష్యత్తులో సిస్టమాటిక్ విత్డ్రాయల్ ప్లాన్ (SWP) ద్వారా ఆదాయం పొందడంపై నిపుణుల సలహా కోరారు. ఆయన ఈటీమ్యూచువల్ ఫండ్స్కు ఈ మేరకు ప్రశ్నలు సంధించారు.
ప్రస్తుతం, ఈ పెట్టుబడిదారుడు ICICI లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ - డైరెక్ట్, HDFC ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్, నిప్పాన్ ఇండియా గ్రోత్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్, మరియు ICICI భారత్ 22 ఫండ్ వంటి నాలుగు మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడులు పెట్టారు. ఒక్కో పథకంలో సుమారు రూ. 1 లక్ష చొప్పున మొత్తం రూ. 4 లక్షల పెట్టుబడి ఉంది.
కొత్తగా ఎలాంటి పెట్టుబడులు పెట్టకూడదని ఆయన నిర్ణయించుకున్నప్పటికీ, ఆరేళ్ల తర్వాత SWP ద్వారా ఎంత ఆదాయం పొందవచ్చో తెలుసుకోవాలని ఆసక్తి చూపుతున్నారు. ఇది దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక ప్రణాళికలో ఒక ముఖ్యమైన అంశం.
అంతేకాకుండా, తన ప్రస్తుత పోర్ట్ఫోలియో కూర్పులో ఏవైనా మార్పులు చేయడం వల్ల మెరుగైన ఫలితాలు ఉంటాయా అనే దానిపై కూడా ఆయన నిపుణుల అభిప్రాయాన్ని కోరారు. పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలు, రిస్క్ సామర్థ్యం ఆధారంగా పోర్ట్ఫోలియోను సర్దుబాటు చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
ఈ సంఘటన, పెట్టుబడిదారులు తమ ఆర్థిక భవిష్యత్తును సురక్షితం చేసుకోవడానికి నిరంతరం తమ పెట్టుబడులను సమీక్షించుకోవాల్సిన అవసరాన్ని, అలాగే నిపుణుల మార్గదర్శకత్వం తీసుకోవడం యొక్క ప్రాముఖ్యతను తెలియజేస్తుంది.
